Mike se sintió aliviado después de hablar con Ralph. Ahora, quería consultar con su doctor que le caía bien y en quien él confiaba. El consultorio lo enfrentó con otro desafío le médico no aceptaba a los pacientes de una HMO. La única cobertura ofrecida por el nuevo patrón de Mike que su doctor aceptaba era el plan de una Organización de proveedores preferidos. Confundido, Mike llamó nuevamente a Ralph para pedirle ayuda.

Aunque los planes de una PPO en California usualmente tienen periodos de exclusión de seis meses para las personas que padecen una afección preexistente, Ralph le explicó a Mike que calificaba para la plena cobertura de una PPO debido a la brevedad del periodo de intervalo desde que dejó el periódico anterior. Esto debido a que la ley del Estado de California, AB 1672, protege a las personas que tuvieron al menos seis meses de cobertura médica continua dentro de los 180 días de haberse inscripto para los beneficios del nuevo plan de salud. Por supuesto, Mike había trabajado nueve meses en el otro periódico, es decir que, según Ralph, Mike no tendría que esperar ningún periodo de exclusión con su PPO y estaría completamente cubierto por su seguro médico tan pronto como éste entrara en vigencia.